Новая программа долгосрочных сбережений, которая вступит в силу в России с 1 января 2024 года, обещает принести множество преимуществ гражданам. В 2024 году ожидается, что возраст выхода на пенсию для мужчин увеличится до 65 лет, а для женщин — до 60 лет. Основные изменения пенсионной реформы в 2024 году. Одним из главных изменений будет увеличение возраста выхода на пенсию. Добавлю, что пенсионный возраст у нас повышается плавно — на отметку в 65 лет он выйдет после 2024 года.
Повышение пенсионного возраста: как это происходит в 2023 - 2024 гг.
Получается, вы возьмете эти самые денежные средства и переложите из одного кармана в другой. У вас будет меньше дивидендов. Еще по теме Актер Певцов потребовал отменить пенсионную реформу Предположим, что налогами обложим частные компании — у нас есть тот же «Русал» и другие. Во-первых, если с них собрать денежные средства и помножить, то они все равно не будут пропорциональны потерям, а во-вторых, у нас будет эффект Франции, когда господин [бывший президент] Франсуа Олланд решил взять и поднять налоги на сферу богатых, что разумно и очень интересно. Но сделал он это «коряво», часть французских компаний резко стала бельгийскими. Еще мы именно этому решению обязаны тем, что теперь не можем определиться с господином Депардье — он притопал, потому что индивидуальные налоги подняли. Если мы не хотим, чтобы у нас появилось еще больше высокопоставленных граждан Франции, Израиля, Германии и других стран, которые не входят в российскую резидентуру, то надо сделать повышение налогов достаточно умно. С пенсионной реформой можно работать, но предметно и не под выборы. Если решение представили год назад, полтора года назад, это было бы достаточно перспективно. Последствия от экономически неправильных действий могут оказаться серьезными.
Вместо этого, управление будет осуществляться пенсионными фондами, что может вызвать беспокойство у тех, кто предпочитает иметь больший контроль над своими инвестициями. Невозможность принимать решения относительно собственных инвестиций может ограничить граждан в достижении максимальной доходности и соответствия их своим финансовых целям. Однако, вложения в ценные бумаги всегда сопряжены с риском, и не все граждане готовы принимать такие риски, особенно когда речь идет о пенсионных накоплениях, которые играют важную роль в обеспечении будущей финансовой безопасности. Поэтому было бы важно дать право выбора каждому человеку: полностью доверить управление НПФ или иметь возможность купить бумаги хотя бы из специального разрешенного списка. Важно также отметить, что многие граждане по-прежнему испытывают недоверие к негосударственным пенсионным фондам из-за их недостаточной прозрачности и предыдущих скандалов, связанных с управлением пенсионными накоплениями. Это может быть препятствием для привлечения широкого круга людей в новую программу. В целом, запуск программы долгосрочных сбережений является важным шагом в развитии финансового рынка России.
Он предоставляет гражданам новые возможности для обеспечения своего будущего, создания финансовой подушки безопасности и участия в долгосрочных инвестиционных проектах. Ожидается, что программа будет успешно внедрена и принесет положительные результаты для граждан и экономики страны в целом. Однако для успешной реализации программы будет важно предпринять шаги для повышения прозрачности, доверия и возможности граждан управлять своими инвестициями, чтобы создать более привлекательную среду для участия в этой новой инициативе. Я же призываю всех ни на кого не надеяться и делать свой личный пенсионный фонд путем накоплений или покупки ценных бумаг. А как вы считаете, есть ли перспективы у новой программы? Пишите в комментариях.
Здесь есть ограничения — в один год можно купить только один год и определенное количество баллов, которое изменяется ежегодно. Например, в 2023 году это не более 8,124. Именно столько будет зачислено на лицевой счет при переведении 343 031. Минимальная сумма взносов в 2023 году составляет 42 878. Гражданин РФ может перевести любую сумму. Несмотря на принятие нового закона о повышении возраста получения пенсионного обеспечения еще в 2018 году, переходный этап действует до 2028 года. Он позволит гражданам страны адаптироваться к новым условиям. Для мужчин и женщин законодательством определены условия, соблюдение которых дает право на субсидии. Однако есть привилегии для отдельных категорий граждан. Стоит ли ждать каких-либо изменений в сфере пенсионного законодательства, пока неясно. В 2024 году график точно не будет меняться. Чтобы не пропустить важную информацию, нужно следить за последними новостями. Читайте также:.
В этот же день, 24 ноября, Госдума в третьем, окончательном чтении приняла законопроект о федеральном бюджете на 2022—2024 годы. Согласно закону, доходы бюджета ПФР в 2022 году составят 10,032 трлн рублей, а расходы — 10,154 трлн рублей, в 2023 году — 10,591 трлн рублей, против 10,574 трлн рублей расходов. В 2024 году доходы поднимутся до 11,074 трлн рублей, но и расходы тоже увеличатся до 11,167 трлн рублей. Обсуждение вылилось в бурные дебаты. Тем не менее бюджет на предстоящие 3 года был утверждён без учёта возможной отмены пенсионной реформы и снижения пенсионного возраста до уровня, действовавшего по 2018 год.
Отменят или нет пенсионную реформу в 2024 году какого числа?
Согласно документу, возраст выхода на пенсию с 1 января 2023 года предлагается вновь снизить до 60 и 55 лет мужчинам и женщинам соответственно. В 2024 году для россиян снова изменились условия выхода на пенсию по старости. В рамках новой пенсионной реформы увеличили возраст выхода на пенсию для женщин и мужчин, а. 2 Пенсионная реформа в России. 3 Повышение пенсионного возраста в 2024 году. К 2024 году ждет ряд изменений в системе пенсионного обеспечения России. С 2019-го по 2028-й в России проходит пенсионная реформа. Постепенно возраст выхода на пенсию увеличат для женщин с 55 до 60 лет, для мужчин с 60 до 65 лет. На этом фоне в стране стартовал новый этап пенсионной реформы. По задумке, это позволит россиянам накопить на старость, и жить на пенсии припеваючи. В 2024 году пенсионный возраст женщин и мужчин сравняют.
Пенсионный фонд опубликовал график выхода на пенсию по году рождения: таблицы
Пенсионная реформа. 3 октября исполнилось 2 года со дня подписания президентом закона о постепенном повышении пенсионного возраста на 5 лет для женщин и мужчин. Властям придется рассмотреть вопрос об отмене пенсионной реформы для того, чтобы президентские выборы 2024 года могли пройти нормально. Об этом заявил депутат Госдумы от. Депутаты внесут в Госдуму законопроект о снижении пенсионного возраста для мужчин и женщин на 5 лет. Об этом заявил в воскресенье лидер партии Госдумы Миронов. В текущем году люди, проработавшие не менее 15 лет и накопившие необходимое количество пенсионных коэффициентов, смогут выйти на пенсию. Какие стаж, возраст и сколько пенсионных баллов нужно иметь для выхода на пенсию в 2024 году. Пенсионная реформа 2016 года установила пенсионный возраст 65 лет для мужчин и.
Экономист Иванова-Швец высказалась о дальнейшем повышении пенсионного возраста в России
Так ли это? По поводу успеха нового этапа пенсионной реформы, не стал молчать эксперт Юрий Пронько, который часто выступает на первом русском телеканале «Царьград». Причина — низкие доходы населения России. Очень низкие доходы Эксперт пришел к выводу, что на данном этапе реализации программы, среди препятствий, с которыми столкнуться ее авторы — это низкие доходы россиян.
В общем, без решения этой проблемы, данный этап пенсионной реформы обречен.
График индексации был утвержден правительством РФ и Госдумой в конце прошлого года. Это повышение распространится на всех пенсионеров, имеющих трудовой стаж.
Средняя страховая пенсия в России в 2023 году составила 21 864 рубля. С началом 2024 года этот размер увеличится примерно на 1640 рублей. Для точного расчета новой суммы пенсии необходимо умножить текущую пенсию на коэффициент 1,053.
Согласно документу, возраст выхода на пенсию с 1 января 2023 года предлагается вновь снизить до 60 и 55 лет мужчинам и женщинам соответственно. При этом граждане, имеющие определённый стаж для мужчин — 40, для женщин — 35 лет трудовой деятельности получат право выхода на заслуженный отдых двумя годами ранее. В связи с увеличением численности людей предпенсионного возраста, вынужденных работать, здоровье данной категории населения резко ухудшится, а количество обращений за инвалидностью возрастёт.
В итоге попытка сэкономить около триллиона рублей привела к тому, что государство фактически отказалось от исполнения своих обязательств перед миллионами граждан.
Сельскую прибавку начисляют только неработающим пенсионерам. Здесь так же, как с индексацией: чтобы получать больше, нужно жить только на пенсию. Чтобы получать доплату за работу на селе, специально делать ничего не нужно. Пенсионный фонд учтет стаж по своим документам, проверит место жительства по заявлению и автоматически начислит доплату. Идти в отделение придется только тем, у кого место жительства не совпадает с пропиской и есть расхождения по поводу стажа и профессии. Список профессий и условия подсчета стажа для сельских пенсионеров Жители Крайнего Севера выйдут на пенсию на пять лет раньше других, но возраст им тоже повысили Если жить на Крайнем Севере, можно выйти на пенсию на пять лет раньше обычного. Это условие было и до реформы — его оставили.
Но пенсионный возраст при этом все равно повышается, потому что пять лет считают не от прежнего, а от нового, с учетом повышения. В 2018 году женщина из Северобайкальска могла выйти на пенсию в 50 лет, а в 2028 году выйдет только в 55 лет. Кроме возраста есть еще и требования к стажу. Они должны соблюдаться одновременно: Северный стаж — 15 лет на севере, 20 лет в приравненных к нему районах. Общий стаж — 20 лет для женщин, 25 лет для мужчин. Неполный северный стаж тоже учитывается. Условие по баллам такое же, как для всех. В 2028 году для назначения пенсии по старости нужно накопить минимум 30 пенсионных баллов.
Действующий график (сценарий, смягченный Путиным)
- Как изменятся пенсии в 2024 году - Активный возраст
- Максимальный призывной возраст увеличится до 30 лет
- Экономист предупредил об опасности отмены пенсионной реформы | ForPost
- ERROR Новости 09.02.2024 10:17:36
- Пенсионный возраст в 2024 году снизят до 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин
- Возраст выхода на пенсию в 2024 году
Снижение пенсионного возраста и отмена пенсионной реформы: новые подробности из Госдумы
Минфин предложил очередную пенсионную реформу, в которой готов и софинансировать накопления, и давать налоговый вычет, а также разрешать забирать накопленное добровольно. • За пять лет реформы пенсионеры потеряли около 1,5 млн рублей. • Отмена пенсионной реформы рассматривается как возможное решение перед выборами президента в 2024 году. С 2019 года стартовала новая пенсионная реформа. Она касалась постепенного повышения пенсионного возраста: от 55 до 60 лет для женщин и от 60 до 65 для мужчин.
Президент утвердил рекордное увеличение и график выплаты пенсии в 2024 году
Получать выплаты будут люди, заключившие договоры долгосрочных сбережений в период 2024—2026 годов и уплатившие взносы в сумме не менее 2 тысяч рублей за год. Согласно оценкам Министерства финансов, отказ от реформы приведет к увеличению дефицита Пенсионного фонда на 1,5% ВВП в 2024 году и на 2,5% ВВП в 2030 году. Новый этап пенсионной реформы, запущенной в 2019 году, скоро вступит в силу. Так, с 2024 года пожилые люди будут уходить на заслуженный отдых позднее, напомнили в Соцфонде РФ. Российское правительство в 2024-2025 годах снова попытается реформировать пенсионную систему, считают экономисты. Прямая трансляция выступление президента России о пенсионном возрасте. Владимир Путин смягчил пенсионную реформу 29 августа в 2024 году.
Вероятность отмены пенсионной реформы в 2024 году:
- Максимальный призывной возраст увеличится до 30 лет
- Почему возвращение прежнего пенсионного возраста невозможно
- В 2024 году россиян ждут изменения в возрасте выхода на пенсию
- Новости партнёров
Почему возвращение прежнего пенсионного возраста невозможно
Причины появления пенсионной реформы Увеличение продолжительности жизни населения. Одной из основных причин появления пенсионной реформы было увеличение продолжительности жизни населения. В сравнении с прошлыми десятилетиями, люди живут дольше и все больше нуждаются в пенсии, что создает значительное давление на государственную пенсионную систему. Демографический кризис. Уменьшение рождаемости и увеличение смертности приводят к демографическому кризису, когда число работающих граждан становится недостаточным для обеспечения пенсионеров. Эта ситуация требует изменений в пенсионной системе и пересмотра возраста выхода на пенсию. Финансовая нестабильность пенсионной системы. Пенсионная система в стране может оказаться непродуктивной и неустойчивой из-за нехватки финансовых ресурсов. Расходы на выплату пенсий превышают доходы, что может приводить к дефициту бюджета и невозможности обеспечить пенсионерам достойный уровень жизни.
Пенсионная реформа может решить проблему финансовой нестабильности и обеспечить устойчивую пенсионную систему. Изменение экономической ситуации и рынка труда. В условиях меняющейся экономической ситуации и рынка труда необходимо пересмотреть возраст выхода на пенсию. Ранее установленные возрастные границы могут быть неактуальными и не соответствовать реальным возможностям людей работать и получать доходы. Стимулирование занятости пожилых людей. Одной из целей пенсионной реформы может быть стимулирование занятости пожилых людей. Пенсионеры могут продолжать работать и вносить свой вклад в экономику, что помогает им сохранять активный образ жизни и улучшать качество своей пенсии. Пенсионная реформа является сложным и многогранным процессом, который требует учета различных факторов и интересов разных групп населения.
Она направлена на обеспечение финансово устойчивой и справедливой пенсионной системы, которая будет соответствовать новым реалиям общества и экономики. Обзор основных изменений в пенсионной системе Пенсионная система России в последние годы прошла ряд существенных изменений, направленных на повышение ее устойчивости и адаптацию к текущим социально-экономическим реалиям. В этом обзоре мы рассмотрим основные изменения, которые были внесены в пенсионную систему. Повышение возраста выхода на пенсию Введение постепенного повышения возраста выхода на пенсию для мужчин и женщин. К 2028 году возраст выхода на пенсию для мужчин составит 65 лет, а для женщин 60 лет. Установление общего возраста выхода на пенсию в 63 года для людей, родившихся после 1967 года. Увеличение стажа работы Увеличение минимального стажа работы для получения пенсии до 15 лет для граждан, родившихся после 1967 года. Изменение размера пенсии Введение индексации пенсий по принципу инфляции, что позволяет сохранять их реальную стоимость.
Какие последствия пенсионной реформы 1. Повышение пенсионного возраста Одним из основных последствий пенсионной реформы является повышение пенсионного возраста. Согласно введенным изменениям, пенсионный возраст у мужчин увеличится с 60 до 65 лет, а у женщин — с 55 до 60 лет.
Для людей, которые находятся на пороге выхода на пенсию или уже приближаются к ней, такое повышение может стать серьезным ударом, потому что они не смогут выйти на пенсию в планируемые сроки и получать соответствующие выплаты. Увеличение стажа Вместе с повышением пенсионного возраста, пенсионная реформа вводит также и увеличение минимального трудового стажа для назначения пенсии. Согласно новым правилам, минимальный необходимый стаж для получения пенсии увеличится с 5 лет до 15 лет.
Это означает, что многим людям придется работать гораздо дольше, чтобы набрать необходимый стаж и выйти на пенсию. Увеличение платежей в Пенсионный фонд Другими последствиями пенсионной реформы являются увеличение платежей в Пенсионный фонд. С учетом повышения пенсионного возраста и увеличения стажа, люди будут проводить больше времени на работе и, соответственно, уплачивать больше взносов в Пенсионный фонд.
Это может привести к увеличению финансовой нагрузки на население и ограничениям в распоряжении собственными заработками. Негативное влияние на экономику Пенсионная реформа может оказать негативное влияние на экономику страны. Увеличение пенсионного возраста и увеличение стажа приведут к тому, что люди будут продолжать работать дольше.
В результате этого могут возникнуть проблемы с высвобождением рабочих мест для молодых специалистов, что может затруднить их трудоустройство. Кроме того, увеличение платежей в Пенсионный фонд также может отрицательно сказаться на бюджете граждан и негативно сказаться на экономической активности. Общественное недовольство Пенсионная реформа вызвала широкое общественное недовольство и протесты.
Многие граждане считают, что повышение пенсионного возраста и увеличение минимального стажа негативно скажутся на их жизни и затруднят возможность ухода на заслуженный отдых. Большинство людей выразили несогласие с данными изменениями в пенсионной системе, что свидетельствует о неудовлетворенности мерами, предпринятыми в рамках реформы.
Какие стаж, возраст и сколько пенсионных баллов нужно иметь для выхода на пенсию в 2024 году Пенсионная реформа 2016 года установила пенсионный возраст 65 лет для мужчин и 60 лет для женщин, но до 2028 года действует переходный период. Последний раз, в 2022 году, на пенсию по возрасту выходили женщины в 56,5 года и мужчины в 61,5 года. Это женщины 1965 года рождения и мужчины 1960 года рождения.
В 2023 году на пенсию по возрасту не вышел никто здесь подробнее. Такая же ситуация повторится в 2025 и в 2027 годах. Однако в следующем году право выйти на пенсию получат женщины 1966 года рождения и мужчины 1961 года рождения, которым исполнится 58 и 63 года соответственно.
Повышение будет производиться поэтапно, в разное время для разных категорий пенсионеров. График индексации был утвержден правительством РФ и Госдумой в конце прошлого года. Это повышение распространится на всех пенсионеров, имеющих трудовой стаж. Средняя страховая пенсия в России в 2023 году составила 21 864 рубля.
С началом 2024 года этот размер увеличится примерно на 1640 рублей.
Снизить пенсионный возраст и повысить пенсии. Что пенсионеры требуют от Путина?
RU новость из сюжета Пенсионная реформа в России Властям придется рассмотреть вопрос об отмене пенсионной реформы для того, чтобы президентские выборы 2024 года могли пройти нормально. И если кто-то в кремлевской администрации всерьез рассчитывает на нормальное прохождение будущих выборов, то им придется выложить все возможные козыри для того, чтобы задобрить и успокоить народ. Поэтому, я думаю, властям еще не раз предстоит задуматься — а не стоит ли отменить пенсионную реформу для того, чтобы «не будить лиха, пока оно относительно тихо», — сказал Парфенов в интервью «Свободной прессе». От заявил, что весь мир идет по пути повышения пенсионного возраста.
Например, учитель начальных классов может получать пенсию, когда накопит 25 лет стажа в школе. При этом учителю исполнилось 45 лет и он продолжает работать, но пенсию уже назначат. Врачу для досрочной пенсии нужно заработать 25 лет стажа в селе или 30 лет в городе. Тогда государство будет платить деньги — независимо от возраста. Для творческих работников другие требования к стажу — от 15 до 30 лет в зависимости от профессии. Но возраст тоже не важен. Балерине и гимнастке для пенсии нужно 15 лет стажа, солисту оперы и кукловоду — 25 лет, артисту хора — 30 лет.
Все эти условия сохранились — требования к стажу не изменятся. Что изменится. Изменится срок назначения пенсии по выслуге лет. Учитель, врач и балерина получат ее позже. Отсрочка назначения пенсии зависит от года, когда накопился стаж. Если учитель накопил 25 лет педагогического стажа в 2022 году, то за досрочной пенсией можно обратиться только через 2 года. А если стаж накопился в 2023 году и позже, то отсрочка составит уже пять лет. При этом можно уволиться или продолжать работу — по желанию.
Проведенная в 2018 году реформа повлекла увеличение пенсионного возраста до 65 лет для мужчин и 60 лет для женщин. Однако, сразу же после ее введения возникли общественные протесты и негативные отзывы населения.
В течение последних лет было предложено несколько инициатив о возможной отмене пенсионной реформы. Некоторые политические партии выступают за полное отменение реформы и возврат к прежним возрастным ограничениям. Однако, другие партии предлагают внести изменения в законодательство, например, снизить пенсионный возраст для определенных категорий граждан. Несмотря на широкую общественную поддержку отмены пенсионной реформы, пока нет официальных данных о возможной дате и способе ее отмены. Необходимо учитывать политические, экономические и демографические факторы, которые играют важную роль в принятии такого решения.
Требования по страховому стажу аналогично не меняются и составляют 20 лет для женщин и 25 лет для мужчин. Переходный период по повышению пенсионного возраста северян продлится, как и у всех, в течение 10 лет — с 2019 по 2028 год. На первом этапе повышение возраста затронет женщин 1969 года рождения и мужчин 1964 года рождения. При этом северяне, которым пенсия по старому законодательству должна была быть назначена в 2019—2020 годах, также имеют право на льготу по выходу на полгода раньше нового пенсионного возраста.
К примеру, мужчина 1965 года рождения июль , имеющий 30 лет стажа работы на севере и 35 лет страхового стаж, выходит на пенсию в январе 2022 года в возрасте 56,5 лет. По итогам переходного периода в 2028 году в возрасте 55 лет выйдут на пенсию женщины-северяне 1973 года рождения и в возрасте 60 лет мужчины-северяне 1968 года рождения. При этом переходный период по повышению пенсионного возраста также применяется в тех случаях, когда северный стаж выработан не полностью и происходит снижение возраста назначения пенсии за каждый отработанный год в северном регионе. Пример Женщина 1970 года рождения март , имеющая 11 лет стажа в районах Крайнего Севера и 20 лет страхового стажа, по старому законодательству должна была выйти на пенсию в июле 2021 года в возрасте 51 года и 4 месяцев. Учитывая, что в 2021 году пенсионный возраст повышен на три года, женщина сможет выйти на пенсию в июле 2024 года по достижении 54 лет и 4 месяцев. Некоторым северянам тем не менее адаптироваться к новому пенсионному возрасту не придется, поскольку для них он повышен не будет. Изменения не коснутся малочисленных коренных народов Севера, которые в зависимости от пола выходят на пенсию в 50 или 55 лет, а также северянок, воспитавших двух и более детей, — при наличии необходимого северного и страхового стажа пенсия им положена начиная с 50 лет. Снижение пенсионного возраста Северный стаж засчитывается при выходе на пенсию даже в том случае, если он выработан не полностью. Если стаж в районах Крайнего Севера менее 15 лет, но не менее 7 лет 6 месяцев, пенсия северянам назначается по особой схеме: каждый отработанный в районе Крайнего Севера год снижает общеустановленный пенсионный возраст женщины 60 лет, мужчины 65 лет с учетом переходного периода на 4 месяца.
При работе в местностях, приравненных к районам Крайнего Севера, либо в этих местностях и в районах Крайнего Севера каждый календарный год работы в местности, приравненной к районам Крайнего Севера, считается за 9 месяцев работы в районах Крайнего Севера. Назначение пенсии врачам, учителям и артистам Для работников, которым пенсия назначается не по достижении пенсионного возраста, а после приобретения необходимой выслуги лет специального стажа , сохраняется право досрочного выхода на пенсию. К таким работникам относятся педагоги, врачи, артисты балета, цирковые гимнасты, оперные певцы и некоторые другие. Минимально необходимый спецстаж для назначения пенсии при этом не увеличивается и в зависимости от конкретной профессии, как и раньше, составляет от 25 до 30 лет. Вместе с тем начиная с 2019 года выход на пенсию работников перечисленных профессий определяется с учетом переходного периода по повышению пенсионного возраста. В соответствии с ним назначение пенсии врачам, учителям и артистам постепенно переносится с момента выработки специального стажа. При этом они могут продолжать трудовую деятельность после приобретения необходимой выслуги лет либо прекратить работу. Пример Для выхода на пенсию сельским медицинским работникам требуется 25 лет выслуги в учреждениях здравоохранения независимо от возраста и пола. Если сельский врач выработает необходимый стаж в июле 2023 года, пенсия ему будет назначена в соответствии с общеустановленным переходным периодом по повышению пенсионного возраста — через 5 лет, в июле 2028-го.
Год достижения возраста, в котором может быть назначена страховая пенсия, определяется исходя из возраста, в котором государственный служащий приобретает право на страховую пенсию по старости по законодательству, действовавшему на 31. Назначение социальной пенсии Изменения в пенсионной системе, вступившие в силу с 2019 года, не затрагивают социальную пенсию по инвалидности и по потере кормильца, которые назначаются безотносительно к общеустановленному пенсионному возрасту. Как и в случае со страховой пенсией, в отношении пенсий по государственному пенсионному обеспечению полностью сохраняется право людей, потерявших трудоспособность из-за инвалидности, обратиться за назначением пенсии независимо от возраста. Возраст, по достижении которого возникает право на социальную пенсию по старости, повышается на 5 лет в соответствии с поэтапным переходным периодом. К 2028 году мужчинам социальная пенсия по старости будет назначаться по достижении 70 лет, женщинам — по достижении 65 лет.