Банки поднимают ставки по кредитам. Новости экономики от 31 августа 2023.
Ограничения ЦБ по ипотеке с 1 марта: кому будет труднее получить кредит
Качество новых кредитов, которые банки предоставили россиянам, вызывает беспокойство регулятора. Об этом «» рассказали в пресс-службе Центробанка РФ. Новости банковского рынка России. Статистика и аналитические материалы о кредитовании и деятельности банков в РФ. Кредитор также обязан предоставить информацию о полной стоимости потребительского кредита (ПСК), чтобы человек точно оценил расходы по обслуживанию долга. Кредитование сегодня — Эксперты оценили идею о введении периода охлаждения для выдачи крупных кредитов. «Кредит-Центр» в составе Рождественского гуманитарного конвоя!
Вступили в силу поправки в закон «О потребительском кредите»
Об этом заявил американский сенатор Линдси Грэм. Об этом заявила глава Центробанка России Эльвира Набиуллина. Для достижения этого результата регулятор пока продолжит сохранять жёсткие денежно-кредитные условия, но уже в середине весны или начале лета может вернуться к смягчению монетарной политики, считают эксперты. По словам специалистов, действия Банка России во многом будут зависеть от того, как поведёт себя инфляция.
Зато те, кто только планирует воспользоваться кредитными продуктами от банков, должны быть готовы к значительному увеличению ставок. Об этом рассказал кредитно-ипотечный брокер «Финарди» Дмитрий Шардин. Он назвал несколько способов, как сейчас можно взять кредит на лучших для себя условиях. Основная задача заёмщика — представить себя хорошим, платёжеспособным гражданином. Для этого необходимо предоставить как можно больше документов, подтверждающих платёжеспособность и намерения выплачивать кредит. Среди таких документов могут быть: документы, подтверждающие трудоустройство, стабильные выплаты, выписки по счетам или вкладам в других банках, документы, подтверждающие получение дохода от сдачи недвижимости в аренду, документы, подтверждающие наличие любого рода имущества и т. Эта мера направлена на сдерживание темпов роста инфляции.
Об этом регулятор сообщил «Известиям». О готовности этого документа к рассмотрению в правительстве издание сообщило накануне. Некорректное отображение данных о ПСК в рекламе банковских продуктов предлагается наказывать штрафами в размере до 1,6 млн руб. Сейчас штрафы для должностных лиц составляют от 20 000 до 50 000 руб. Процесс ЦБ проверит соблюдение запрета на «рекламные ставки» по кредиту Поправки о запрете недобросовестной рекламы кредитов и займов с «рекламной ставкой» вступили в силу 21 января.
Прирост кредитов юридическим лицам декабря стал слабейшим за последние четыре месяца. Эксперты РИА Рейтинг ожидают, что замедление прироста корпоративного кредитования продолжится и в начале 2024 года. В целом корпоративное кредитование в 2023 году показало очень сильный прирост. При этом сопоставимые с 2023 годом темпы прироста корпоративного кредитования последний раз наблюдались в далеком 2012 году. Аналитики РИА Рейтинг полагают, что высокие темпы прироста корпоративного кредитования связаны с обширными инвестиционными программой в производство и материальные запасы на фоне трансформации экономики, более активным авансированием, кроме того, часть кредитных средств может идти на покупку активов уходящих иностранных компаний. Розничное кредитование в декабре резко снизилось и характеризовалось околонулевым приростом. Темпы прироста розничного кредитования в целом в 2023 году оказались достаточно высокими. Таким образом, слабый результат декабря 2023 года не позволил обновить локальный годовой максимум. Темпы прирост ипотечного кредитования в декабре по-прежнему оставались очень высокими.
Стоит ли брать кредит в 2023 году и что дальше будет со ставками? Разбираемся вместе с экспертами
Закон также требует от банков разъяснить потенциальные последствия заключения договора займа при насилии, угрозах, обмане или очень невыгодных условиях. Шейкин отметил, что кредитные организации должны будут записывать разговоры с заемщиками при обсуждении вопросов, связанных с кредитом. Эти аудиозаписи помогут правоохранительным органам установить, был ли заемщик подвержен психологическому давлению при заключении договора и помогут определить, выполнил ли банковский работник необходимые требования, задал ли необходимые вопросы и следует ли заемщику возвращать кредит, выданный мошенникам. В случае выявления мошенничества банк может быть признан потерпевшим по делу. В законопроекте отмечается, что в случае невыполнения кредитной организацией установленных правил, договор о займе будет признан недействительным, а заемщик освобождается от обязанности возвращать заемные средства. Артем Шейкин отметил, что телефонное мошенничество в сфере оформления кредитов является актуальной темой для обсуждения и анализа.
После анализа практических случаев и совместной работы с прокуратурой Москвы, стало ясно, что необходимо более строго контролировать деятельность банков в связи с практикой предоставления кредитов, которая нацелена на максимальное количество выдач и порой насаждение услуг.
Крупнейший российский банк оценил падение доходности по льготной ипотеке с июля по декабрь 2023 года в 1,8 п. Посмотрите прогнозы всех банков, когда мы вводили ужесточение ипотеки от застройщика, какие там были прогнозы, как все упадет, рухнет, ничего не будет и так далее. Есть спад? Ужесточение условий выдачи льготной ипотеки и снижение маржинальности этого продукта привели к тому, что банки начали вводить комиссии для застройщиков за каждого клиента, оформившего льготную ипотеку.
Кроме того, теперь банк выдает льготную ипотеку на покупку квартиры только у аккредитованных им застройщиков. Вслед за Сбербанком комиссии начали вводить и другие крупные участники ипотечного рынка, что привело к недовольству застройщиков. Некоторые из них отказались работать с банками по новым условиям.
Как решение ЦБ отразится на экономике и россиянах Нынешнее решение регулятора по ставке стало самым предсказуемым за последние месяцы. Оно полностью совпало с прогнозами аналитиков. Главной интригой было то, намекнет ли Банк России на скорое снижение ставки.
Этого не случилось, а в руководстве регулятора заявили, что сигнал рынку стоит воспринимать как нейтральный. Это означает, что ЦБ выбирал выжидательную позицию и не хочет обременять себя анонсированием сроков снижения ставки. Так как рынки уже учли сохранение ключевой ставки в своих прогнозах, то и существенного влияния ни на рубль, ни на биржевую торговлю она не оказала. На поведение потребителей это тоже вряд ли повлияет. Банки, вероятно, сохранят условия своих кредитных программ на текущих уровнях, но в будущем будут следить за тем, как меняется общая риторика ЦБ. Если регулятор даст понять, что разворот к смягчению политики не за горами, это может побудить их начать снижать кредитные ставки заранее.
Но не менее важны точечные меры, которые принимает ЦБ для охлаждения кредитования. В феврале второе чтение прошел закон , который позволит ему вводить прямой запрет на выдачу ипотеки с определенными параметрами. Это может усложнить получение жилищных кредитов. С депозитами аналогичная ситуация: сейчас ставки в банках высоки, но их рост замедлился, а долгосрочные вклады предлагаются на худших условиях, чем краткосрочные. Это говорит о том, что банкиры не верят в длительное сохранение ключевой ставки на высоком уровне. Впрочем, сегодня ЦБ попытался их в этом разубедить, повысив свой прогноз ставки.
Фондовый рынок. Завершение цикла роста ставок — скорее позитив для рынка ценных бумаг. Обычно инвесторы стараются играть на опережение — то есть начинают покупать акции заранее, если ждут притока ликвидности на биржу в будущем, и продают, когда ждут оттока. Если во второй половине года ключевая ставка начнет снижаться, это вызовет падение доходностей банковских вкладов.
Портфель экспресс-кредитов по итогам года достиг 82 млрд рублей, что в 4,5 раза превышает аналогичный показатель прошлого года, средняя сумма составила 2,5 млн рублей. По данным ВТБ, «быстрые» кредиты востребованы во всех сферах бизнеса, но наибольшей популярностью пользуются среди предприятий торговли и услуг. В 2023 году в рамках экспресс-технологии кредитования банк увеличил максимальную сумму кредита до 30 млн рублей, а также начал принимать заявки по льготной «Программе 1764». В рамках мероприятия анонсирован новый — шестой сезон конкурса стартапов «Бизнес Баттл», который в этом году будет ориентирован на проекты-маяки Калининградской области.
Что будет с кредитами в 2023 — прогнозы по ставкам
«На фоне повышенного уровня неопределенности как в первом полугодии, так и в сентябре–октябре текущего года ряд банков ограничивал предложение потребительских кредитов. Банк Столичный Кредит оказывает услуги расчетно-кассового обслуживания, депозиты для юридических лиц, эквайринг, аккредитив, зарплатный проект, вклады, дебетовые карты. Фото , кадр из видео, / Турар Казангапов Главные новости сегодня за 3 минуты подготовил дайджест главных и самых интересных новостей за 15 января.
Новости по теме Кредиты
Золотая и серебряная монеты «Георгий Победоносец», выпущенные Банком России в 2024 году, поступили в хранилище Головного офиса Банка «Кубань Кредит». Каждый второй заемщик за последний год испытывал трудности с выплатой кредита. Речь идет как об обычных потребительских кредитах, так и об автокредитах и ипотеке. Кредиты — все новости по теме на сайте издания В России инвалидов СВО могут освободить от уплаты кредитов. Еще один риск — большие объемы выдачи ипотечных кредитов по госпрограммам. Это не позволяет ЦБ в достаточной степени охладить рынок ипотечного кредитования. Сейчас такая ставка — 1% в день. По кредиту или займу на срок не более года запретят начисления после того, как их сумма достигнет 130% размера кредита.