Сотрудники банка "Тинькофф" предупредили о новой схеме мошенничества с «налогом на СВО».
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере
она клиент "Тинькофф банка" и "Тинькофф мобайл". «Тинькофф» уведомил клиентов, что передаст их биометрию властям. Как мошенники, используя анкеты Тинькофф Журнала, разводят людей на деньги, предлагая работу в проекте. Крупные банки, среди которых «Тинькофф» и ВТБ, вводят новые системы мониторинга, чтобы усилить борьбу с мошенничеством с использованием карт подставных лиц. Крупные банки, среди которых «Тинькофф» и ВТБ, вводят новые системы мониторинга, чтобы усилить борьбу с мошенничеством с использованием карт подставных лиц. «Тинькофф» официально запустил такую систему после года её тестирования, рассказал РБК представитель кредитной организации.
Чаплыгинец обманул «Тинькофф Банк»
«Тинькофф» и ВТБ запустили системы для мониторинга карт, которые используют мошенники, сообщает РБК. "Тинькофф" разработал человекоподобных голосовых роботов, которые притворяются живыми людьми и отвлекают телефонных мошенников. Мошенники начали применять многоэтапную схему для обмана граждан, сообщил представитель "Тинькофф". Кроме того, Центр экосистемной безопасности «Тинькофф» фиксирует и другие сценарии мошенников. Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество и клиент под влиянием мошенников все равно станет жертвой обмана и переведет деньги, банк компенсирует потери. Тогда основной владелец банка ТКС Олег Тиньков обвинил его в мошенничестве, за что Агарков потребовал публичных опровержений и еще 900 тыс. рублей компенсации морального.
«Тинькофф» раскрыл новый способ мошенничества
уникальный проект, в котором вы будете бороться с телефонным мошенничеством. Как мошенники, используя анкеты Тинькофф Журнала, разводят людей на деньги, предлагая работу в проекте. Тинькофф банк объявил о разработке уникальной системы, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов. «Тинькофф» вступает в борьбу с дропперами Сфера финансовых интересов Банковское Обозрение Информацию о такой схеме мошенничества передал один из ведущих банков России, «Тинькофф». Кроме того, Центр экосистемной безопасности «Тинькофф» фиксирует и другие сценарии мошенников.
Скандал в "Тинькофф": клиента оставили без связи и чуть не лишили всех денег. Схема мошенников
Он принял такое решение через 3 дня после того, как принадлежащая ему компания TCS провела первое публичное размещение на Лондонской фондовой бирже. Как заявили власти США, за один день до отказа от американского гражданства Тиньков через компанию TCS и структуры, зарегистрированные в зоне Британских Виргинских островов, владел суммой в 1 миллиард долларов. Но при заполнении налоговой декларации за 2013 год он заявил, что его доходы составляют 205 тысяч долларов. При отказе от американского гражданства обязательной процедурой является объявление своего состояния. Это нужно для уплаты налогов. Власти Калифорнии, которым Тиньков сообщил цифру в 300 тысяч долларов, считают, что бизнесмен занизил уровень своего благосостояния в 3333 раза.
Полное или частичное копирование материалов запрещено. При согласованном использовании материалов сайта необходима ссылка на ресурс. Код для вставки видео в блоги и другие ресурсы, размещенный на нашем сайте, можно использовать без согласования.
Возврат денег осуществлялся наличкой, он не фигурировал в банковской статистике, поэтому кэшбэк не обнулялся, а оставался на счёту. Таким способом, как подсчитал «Тинькофф», семья заработала 4 миллиона 399 тысяч рублей. Банк надеется вернуть эти деньги через суд и привлечь семейство к уголовной ответственности.
В роликах клиенты разрезают ножницами карты, и выбрасывают в урны. Появляются фотографии с уничтоженными картами «Тинькофф банка» и сложенными из них буквами «Z» и «V». Да никак. Только не брать кредиты с конскими процентами в его банке, — говорит один из героев опубликованного видео, который уничтожает свою карту на камеру.
Забирают все. «Тинькофф» начал массово «воровать» деньги всех клиентов
| Забирают все. «Тинькофф» начал массово «воровать» деньги всех клиентов | "Тинькофф банк" предупредил о новом "гибридном" сценарии мошенников с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг. |
| Чаплыгинец обманул «Тинькофф Банк» | «Тинькофф» объявил о запуске первого в России сервиса «Защитим или вернем деньги», который с вероятностью 99% определяет мошенничество во время звонка и защищает. |
| Олег Тиньков – финансовый гений, талантливый аферист или обычный мошенник? | Отзывов масса о мошенничестве в Тинькофф. |
Мошенники открыто представляются: «Тинькофф» раскрыл новый сценарий обмана
Скорее всего, в банке Тинькофф действовали по той же стандартной схеме работы с клиентами, как и в ВТБ. В «Тинькофф» сочли законной выдачу денег, что стало причиной обращения потерпевшего в суд. В «Тинькофф» сочли законной выдачу денег, что стало причиной обращения потерпевшего в суд.
Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей
Сотрудники банка "Тинькофф" предупредили о новой схеме мошенничества с «налогом на СВО». Во время судебных заседаний представители «Тинькофф банка» озвучили свою позицию по данному вопросу. Об этом сообщил Олег Замиралов, заместитель руководителя Центра экосистемной безопасности, Тинькофф, в ходе Уральского форума "Кибербезопасность в финансах". "Тинькофф" разработал человекоподобных голосовых роботов, которые притворяются живыми людьми и отвлекают телефонных мошенников. Запущенные "Тинькофф" человекоподобные роботы за три месяца работы задержали на линии и нейтрализовали почти 90 тыс. телефонных мошенников. Но вот «Тинькофф Банк» не готов расставаться с такой суммой, своих клиентов они обвинили в мошенничестве и написали заявление в полицию.
"Тинькофф банк" предупредил о новом сценарии телефонного мошенничества
Банк "Тинькофф" работает над сервисом "Фрод-рулетка", позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками, проект пока на стадии тестирования, сообщили в чате поддержки банка. Удержите мошенника на линии дольше всех, узнайте все его хитрости и возглавьте топ участников фрод-рулетки", - сказано в сообщении. Указывается, что цель проекта - "подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни", чтобы они не смогли застать врасплох.
Чтобы создать такую систему, специалисты проанализировали миллионы операций клиентов, включая тех, кто пользовался картой в недобросовестных целях. В результате был составлен «портрет дропа». Среди признаков, которые указывают то, что клиент мог оформить карту, чтобы продать или передать ее мошенникам, — переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для «прогрева» дропа.
Много и часто переводит на чужую карту Что случилось. Все переводы — на чужую карту, хотя раньше этому человеку он не платил. Система подтянула данные за день и увидела, что уже накопилось слишком много подозрительных факторов, поэтому приостановила переводы. Они остановились на этапе подтверждения на время, пока сотрудник банка не свяжется с клиентом и не подтвердит платеж. Система знает, что такие частые переводы — один из признаков мошенничества. Так обычно тестируют лимиты и работу безопасности банка: если пропускает, следующий платеж можно сделать в несколько раз больше. Много и часто переводит на чужую карту 27 сентября, 03:42. Клиент отказывается от видеозвонка Что случилось. Система дала сигнал, что с операциями неладное. Специалист отдела рисков получил его, просмотрел историю запросов и операций и решил позвонить клиенту, чтобы разобраться в ситуации. Во время звонка специалист сначала задавал вопросы голосом, но заметил паузы: клиент будто бы задумывается, отключает микрофон и только потом отвечает. Паузы были на секунду, но специалист знал, что в таких случаях клиенты отвечают быстро. На фоне он слышал подсказки. Паузы были на секунду, но по опыту специалист знал, что клиенты в таких случаях отвечают быстро. Ответы формально были правильными, и факты звучали убедительно, но менеджер решил проверить еще раз. Тогда он попросил клиента принять видеозвонок и пообщаться так. После заминки клиент отказался: сначала под предлогом, что сейчас темно и все равно ничего не видно, а потом просто наотрез. Специалист отдела рисков тут же отправил запрос на внутреннее расследование и сохранил блокировку: возможно, клиент переводил деньги под давлением. У каждого специалиста есть инструкции на случай таких переговоров, но при этом от них можно отступать и импровизировать, чтобы аккуратно узнавать у клиента нужную информацию о нем самом и его операциях. Со стороны специалиста это просто беседа, он общается без нажима, спокойным тоном, просто задает вопросы. При этом его задача — слушать не только сами слова, но еще интонацию и происходящее на фоне. Специалист по рискам может запросить видеозвонок: он отправляет клиенту ссылку — в чат, по СМС или на почту, тот ее открывает и видит черный экран. Это делается, чтобы злоумышленники не вычислили сотрудников Тинькофф. Во время видеозвонка специалист может задать вопросы, попросить показать помещение, руки, что за спиной. Как пойдет разговор, определяет специалист по рискам. Он может задать пару вопросов, попросить показать остальное помещение, руки, что находится за спиной или в стороне. Вопросы могут быть о чем угодно. Для такой работы менеджеры специально тренируются, и у них есть чек-лист, на что обращать внимание. После нашего звонка злоумышленники еще 22 раза заходили в приложение. Для защиты клиентов мы используем разные технологии, например: Алгоритмы машинного обучения отслеживают нетипичные для клиента транзакции. Нейросеть постоянно обучается и видит связи, которые может не увидеть человек. Например, в один из анализов добавили факт смены ПИН-кода.
В среду в поддержке банка агентству уточнили принцип работы сервиса. Мошенник не узнает ваш настоящий номер, мы его скроем", - рассказали там. В пресс-службе банка при этом пояснили, что пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, при этом мошенники не будут знать, что попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой.
Под угрозой клиенты "Тинькофф" - мошенники придумали хитрый способ
В банке отметили, что на этапе тестирования «Фрод-рулетки» предстоит много технической работы: нужно научиться управлять звонками злоумышленников и подключать их к сервису. После испытаний специалисты «Тинькофф» примут решение о запуске и масштабировании новой антимошеннической платформы.
Как отметил Олег Замиралов, за 2023 год его банк предотвратил попытки проведения мошеннических операций в общей сложности 21 млрд рублей.
После этого мошенники открыто заявляют клиенту, что его обманули. Это делается, чтобы запугать человека и обманом заставить его выполнять указания других звонящих, которые представляются сотрудниками финмониторинга, госуслуг и даже полиции. На самом деле вместо спасения своих сбережений человек самостоятельно кладет деньги на счет мошенников через банкомат", - отмечают в "Тинькофф банке".
Защита состоит из нескольких основных элементов: Определитель номера от «Тинькофф»; «Нейрощит» — защита от подозрительных звонков; Секретарь Олег — сам отвечает на звонки мошенников; Защита при переводах — с помощью селфи, СМС или звонка из колл-центра; Блокировка подозрительных транзакций. Если все это вам не поможет, и вы все равно переведете деньги мошенникам, «Тинькофф» возьмет вину на себя и вернет украденные деньги в течение дня без судебных разбирательств и лишних бумаг. Неважно, на карту какого банка вы переведете деньги.
"Тинькофф" хочет запустить "чат-рулетку" для борьбы с телефонными мошенниками
Первые итоги проекта С сентября по декабрь 2023 года роботы ответили на звонки 225 тыс. Всего роботы проговорили с мошенниками 575 тыс. Средняя продолжить разговора ботов со злоумышленниками достигла почти 4 минут, увеличившись за время масштабирования проекта почти в 1,5 раза. Самый длинный разговор мошенника с роботом длился почти 25 минут - сначала злоумышленник разговаривал с ботом один, а на 17-й минуте пригласил к разговору своего "коллегу из call-centra", когда возникли сомнения в реальности абонента. После раскрытия личности бота, мошенники продолжили с ним разговор в оскорбительной манере, проверяя бота на прочность. Второй по продолжительности разговор длился 10 минут. В этом случае мошенник попал на персонажа, изображающего дедушку в поиске очков. На второй минуте аферист разоткровенничался и рассказал роботу о том, как скучает по своему дедушке. Один из мошенников пытался дозвониться абоненту "Тинькофф Мобайла" несколько раз и каждый раз попадал на роботов, изображающих разных персонажей.
Парадоксом является то, что в начале мошенники сознаются в том, что они аферисты. Клиенту звонят якобы сотрудники сотового оператора и сообщают, что заканчивается договор на услуги связи. И для того, чтобы его продлить, нужно назвать код из СМС. После этого клиенту открыто заявляют, что его обманули. Так напуганный и обманутый человек дальше с легкостью ответит на следующие звонки липовых сотрудников полиции, Госуслуг или Финмониторинга, передает «Тинькофф Защита». Звонящие уверяют клиента, что накажут мошенников, но на самом деле заставляют человека собственноручно положить деньги на счет мошенников через банкомат. Количество атак по такому сценарию за последние месяцы выросло в три с половиной раза. Есть реальный случай, когда клиент «Тинькофф» потерял полтора миллиона рублей из-за мошенников. Тройной обман Клиенту Ивану вечером поступил звонок от якобы сотрудника «Тинькофф Мобайла».
Организация ищет тестировщиков, которые готовы к общению с мошенниками по телефону и даже к возможному конфликту. Особенно ценным для участников тестового этапа станет опыт пранков. В банке отметили, что на этапе тестирования «Фрод-рулетки» предстоит много технической работы: нужно научиться управлять звонками злоумышленников и подключать их к сервису.
Финансовое учреждение считает это справедливым, но у россиян другое мнение на этот самый счет. Однако, как оказалось, существует другая не менее приятная проблема, которой едва ли кто-то может остаться доволен. Как оказалось, данный банк оказался настолько жадным, что он просто забирает всех деньги своих клиентов при получении возврата средств. При этом служба поддержки «Тинькофф» советует россиянам получать все зарубежные переводы на свои счета в других банках, но при этом банк отказывается понимать, что изменить банк нельзя, так как все необходимые документы были подписаны и оформлены несколько недель или даже месяцев назад. Так, например, возврат денег за не оказанные услуги или некачественные товары осуществляется именно на те банковские счета, с которых была выполнена оплата.